في الوقت الحالي، لا توجد إدخالات متاحة للعرض
رؤيتنا هي “التحول لشركة إعادة تأمين كبيرة ومتنوعة، تساهم في نمو الاقتصاد الوطني، وتحتل مرتبة بين أكبر 50 شركة إعادة تأمين عالمية ”، هذه الرؤية مترسخة في صلب أعمالنا. وقد طورت الشركة إستراتيجية نحو عام 2028، وهي خارطة طريق ستمكن الشركة من لعب دور رئيسي في رفع مستويات الاحتفاظ المحلية ودفع عجلة الابتكار في القطاع لتغطية الاخطار المستجدة في الاسواق المحلية والعالمية.
تسعى الشركة للاستفادة من الفرص المحلية الواعدة مع توسعة نطاق عملها عالميا وذلك لتنويع المخاطر التي نتعرض لها بهدف وضع الشركة ضمن أفضل خمسين شركة اعادة تأمين عالمية.
لتعزيز وترسيخ مكانتها التنافسية، ومن أجل المحافظة على معدلات نمو مربحة ومستدامة، تعمل شركةاعادة على محورين استراتجيين رئيسيين:
تم وضع الخطة الإستراتيجية بالتركيز الدقيق على مجموعة من أنماط السوق مثل العوامل الاقتصادية والجيوسياسية والاجتماعية والتقنية والتكنولوجية. وتتمركز الإستراتيجية حول الأساسات الخمسة التالية:
نستهدف بناء محفظة أعمال ذات حجم اقتصادي ملائم يمكن من استيعاب الخسائر الجسيمة وتمويل الأنشطة التشغيلية.
تشمل إستراتيجيتنا الانتشار على المستوى الجغرافي بالإضافة إلى تنويع أنواع المخاطر التي نتعرض لها، وذلك بهدف ضمان محفظة أعمال متزنة.
نلتزم في التحسين المستمر من قدراتنا التشغيلية والتقنية والتي تشمل إدارة المخاطر والبنية التكنولوجية وتطوير رأس المال البشري.
نركز على بناء علاقات القوية راسخة ومستادة بالأخص مع العملاء والمشرعين.
>
نسعى للمحافظة على مركز مالي صحي لتقوية استقرار أعمالنا. ونسعى إلى المحافظة على الأرباح التقنية ورأس المال الملائم وعائدات الاستثمار المجزية مع الحفاظ على تقييم ائتماني قوي.
من خلال تبني الإستراتيجية الموضحة سابقاً، وإلى جانب تطوير القدرات الضرورية والتوسع العالمي المتزن، تستهدف الشركة من مواصلة النمو وتحقيق عوائد مجزية مع الحفاظ على مستوى متوازن من التنويع في أعمالها.
بناء حجم أعمال اقتصادي على نطاق واسع هو أحد النواحي المهمة في إستراتيجيتنا، وتمكننا من تقليل أثر التذبذب في النتائج الفنية كما يساعد في استيعاب الخسائر الضخمة. وعبر المحافظة على ذلك ، يمكننا أن نستثمر بشكل أكبر في تطوير قدراتنا والتحسين من كفاءتنا التشغيلية. وعلاوة على ذلك، يدعم التوسع من دفع أداء الاستثمار من خلال الاستفادة السيولة الناتجة من زيادة الأقساط المكتتبة.
ولدعم جهودنا نحو الانتشار الجغرافي سنستمر بدراسة الفرص المتوفرة في الأسواق سريعة النمو في الشرق الأوسط وآسيا. وتساعد في ذلك علامة شركة إعادة التجارية ونموذج التأمين التعاوني الذي تتبناه.
يعد التنوع عنصراً مهماً في نهجنا الإستراتيجي، ويساعدنا على التقليل من المخاطر المترابطة ومخاطر التركز ومخاطر التراكم وبالتالي يضمن محفظة تأمين متزنة مستقرة الأداء ونتيجة لجهودنا في التنوع حول العالم، نمتلك محفظة جيدة تتألف من أكثر من 40 سوقاً في الشرق الأوسط وآسيا وأفريقيا وسوق لويدر في المملكة المتحدة. وفي الوقت الحالي، تشكل حسابات الأعمال العالمية نسبة %51 من إجمالي محفظة أعمالنا.
تسعى شركة إعادة دائماً إلى تنمية القدرات والكفاءات لجميع العمليات والوظائف في منظومة إعادة التأمين. يمتلك فريق الاكتتاب لدينا مهارات مهنية قوية وفهماً عميقاً لطبيعة المخاطر الإقليمية، وذلك عبر الاستدلال بمعايير واضحة لقياس القابلية للمخاطر. ويعمل الفريق الأكتواري وفريق التحليل عن قرب مع إدارة الاكتتاب لتحقيق الإدارة الفعالة لمحفظة أعمالنا الاكتتابية، وتضمن عملية إدارة المطالبات السلسة والمدعومة من قبل الإدارة المحاسبة الفنية فاعلية عملياتنا. تستفيد شركة إعادة من إعادة الإسناد لإدارة التعرض للمخاطر والحد من أثر التقلبات وتوفير سعة اكتتابية أوسع. وعلاوة على ذلك، تدعم قدراتنا المتقدمة على نمذجة رأس المال نمونا وعملية صنع القرار، مما يسمح لنا باتخاذ قرارات سليمة وفعالة.
نفتخر في شركة إعادة بقدراتنا التشغيلية الشاملة. ويمتلك موظفونا المهارات المتقدمة في التكنولوجيا وصنع القرار والموارد البشرية. ويتم دعم عملية خدمة العملاء من خلال البنى التحتية التكنولوجية والتحليلات والاتصالات المتقدمة والتي تمكننا من الاستجابة بشكل أسرع لاحتياجات عملاءنا. وتسمح لنا بنيتنا التحتية المرنة وقليلة التكلفة بالقيام بعملياتنا بكفاءة. ونتبع نهجاً شاملاً لإدارة المخاطر وتنفيذ السياسات والبرامج الحكيمة ومراقبة عملية إدارة المخاطر عن كثب من خلال لجان المخاطر والمراجعة واللجنة الفنية التابعين لمجلس إدارة الشركة.
مع تطلعنا نحو المستقبل، نلتزم بالاستفادة من مكانتنا التنافسية في السوق السعودية من خلال تركيز رأس المال على فرص النمو الناتجة عن توسع الاقتصاد السعودي ولعب دور هام كشركة إعادة تأمين وطنية. تعزم شركة إعادة أيضاً على الاستثمار في الخبرات والتجارب في قطاع إعادة التأمين لتحقيق النمو المستدام والمربح وطويل الأمد واستغلال ميزاتها المحلية في التوسع والتنوع على المستوى العالمي.
تشمل إستراتيجيتنا بناء وتقوية العلاقات طويلة الأمد مع عملاءنا والوسطاء، ويتم إدارة هذه بشكل مباشر. من قبل فريق الاكتتاب الذي يحتوي على فرق مخصصة لكل قطاع. ونسعى إلى تأسيس الروابط القوية والمستدامة مع مختلف الأطراف على أساس المنفعة المتبادلة ويتم خدمة أعمالنا في آسيا من خلال فرعنا المتواجد في كوالالمبور. ويعد الوسطاء جزءاً هاماً من عمليات أعمالنا. ومن خلال استغلال الروابط القوية، يمكننا رفع كفاءتنا وتفهم احتياجات العملاء والشركاء وتطوير خدماتنا.
للمحافظة على مركز مالي متين وأداء متميز يتم مراقبة السلامة المالية باستمرار من خلال مؤشرات خاصة لجميع المعايير، وتشمل ما يلي:
خلال شهر أكتوبر من عام 2023، قدم مجلس الإدارة توصيات بشأن زيادة رأس مال الشركة من خلال إستثمار مباشر من مستثمر رئيسي، صندوق الاستثمارارت العامة، حيث سيكتتب الصندوق بأسهم نقدية جديدة تمثل حصة أقلية كبيرة في شركة إعادة لتقوية رأس المال للشركة لدعم أنشطة التوسع المستقبلية لها.
كما أحرزت الشركة تقدم في إنهاء أنشطة الفحص النافي للجهالة وتجهيز متطلبات التقديم النظامي، ومن المتوقع أن تُنجز الصفقة في الربع الثاني من عام 2024، وذلك بعد توقيع الاتفاقية النهائية.
وقد تم تعيين شركة الراجحي المالية كمستشار مالي للشركة وشركة جي آي بي كابيتال كمستشار لصندوق الاستثمارات العامة.
بموجب المادة 40 من اللائحة التنفيذية لنظام مراقبة شركات التأمين التعاوني الصادرة عن البنك المركزي السعودي فأن شركات التأمين وإعادة التأمين العاملة في المملكة ملزمة بالاحتفاظ بما لايقل عن 30% من أقساط إعادة التأمين مع شركات اعادة تأمين محلية، مالم يتم منح استثناء من قبل الجهات الرقابية.
وخلال أكتوبر من عام 2022، أطلق البنك المركزي السعودي آلية جديدة تهدف إلى التحسين من تطبيق آلية الاحتفاظ بأقساط إعادة التأمين المحلية داخل المملكة وزيادة مساهمة قطاع التأمين في المحتوى المحلي. وتتطلب هذه الآلية الجديدة من الشركات عرض حصة من مجموع الأقساط الخاصة باتفاقيات إعادة التأمين النسبية وغير النسبية للسوق المحلية وذلك بتاريخ 1 يناير 2023.
وتم البدء بتطبيق هذه الآلية الجديدة بنسبة %20 خلال عام 2023، ليتم زيادتها تدريجياً لتصل إلى %25 خلال عام 2024 و%30 خلال عام 2025. ومن المتوقع أن تؤدي هذه الآلية إلى تقوية قطاع إعادة التأمين المحلي وتمكين شركات إعادة التأمين الوطنية من القيام بدور فعال لدعم القطاع ورفع مساهمته في الاقتصاد الوطني. ومن المتوقع أن تؤثر أقساط إعادة التأمين المحافظ عليها داخل المملكة إيجابياً على الاقتصاد وبأن تساهم في الاستقرار المالي للقطاع. وباعتبار شركة إعادة شركة إعادة التأمين المختصة المحلية الوحيدة، فأنها تحظى بمكانة بارزة لدعم تنفيذ هذه الآلية الجديدة والاستفادة من النمو المرتقب في السوق المحلية.
وبالنظر الى تطبيق آلية الاحتفاظ بأقساط إعادة التأمين المحلية داخل المملكة في مرحلتها الأولى و مساهمة قطاع التأمين في زيادة المحتوى المحلي، فأنه من المرجح البدء في تطبيق آلية مماثلة لتغطية أعمال اعادة التأمين الاختيارية والتي تقدر بــــ %40 من أقساط إعادة التأمين.
خلال أغسطس 2020، أعلنت شركة إعادة عن توقيع عقد حصري لخدمات إعادة التأمين مع شركة ملاذ للتأمين التعاوني ممثلة عن المشاركين في قطاع التأمين السعودي في برنامج التأمين على العيوب الخفية. وكجزء من الاتفاقية، حصلت شركة إعادة على امتياز حصري لإعادة التأمين لبرنامج التأمين على العيوب الخفية لمدة خمس سنوات.
أصبح تأمين العيوب الخفية متطلباً إلزامياً على المشاريع الإنشائية في القطاع الخاص، وذلك حسب قرار مجلس الوزراء رقم 509 الصادر بتاريخ 5 يونيو 2018. ولدعم تنفيذ هذا البرنامج، أصدر البنك المركزي السعودي وثيقة موحدة لتأمين العيوب الخفية.
تنص سياسة تأمين العيوب الخفية على تغطية ممتدة لعشر سنوات، ووضعت شركة إعادة حماية لإعادة الإسناد كمعيار لإدارة المخاطر وإدارة هذا البرنامج الطويل الأجل. وقد شمل البرنامج عدداً من مراحل التنفيذ وشهد خلال عام 2022 تطوراُ في التطبيق. في عام 2023 تم إكتتاب 385 مليون ريال تحت هذا القطاع بمايمثل %24 من إجمالي أساط التأمين المكتتبة في شركة إعادة. ويعد هذا البرنامج ضمن أهم المبادرات الإستراتيجية، حيث يحفز تنفيذه من نمو شركة إعادة وينعكس على أدائها المالي.
يلعب التصنيف الائتماني دوراً هاماً في قطاع إعادة التأمين، حيث يعبر عن مستوى الملاءة والموثوقية الائتمانية للشركة وقدرتها على تلبية التزاماتها تجاه العملاء والمتعاملين ويعبر عن أدائها المالي. وتساعد التصنيفات الائتمانية المستثمرين على تقييم النهج الإستراتيجي وإدارة المخاطر والحوكمة للشركة.
تم منح شركة إعادة تصنيف -A الائتماني للمدى الطويل وتصنيف القوة المالية +gcAAA على المستوى الاقليمي، مع نظرة مستقبلية مستقرة، من شركة S&P العالمية في 2023. وقد أكدت شركة S&P على استمرار شركة إعادة في تقوية مكانتها التنافسية من خلال نمو أعمالها المربحة وتنوعها. يعد تعرض الشركة للكوارث وغيرها من المخاطر ذات النطاق الواسع معتدلاً نسيباً، ويحافظ ذلك على ملاءمة رأٍس المال بمستويات AAA حسب نموذج شركة S&P. وتعكس النظرة المستقبلية المستقرة توقعات شركة S&P بأن شركة إعادة ستحافظ على ملاءمة ممتازة لرأس المال وستستمر في التوسع المربح وتنويع أعمالها عبر السنتين القادمتين. وتعتبر شركة S&P ممارسات الحوكمة لدى شركة إعادة بأنها ممارسات ملاءمة وفعالة، وتعد تجانس إستراتيجيتها وخبراتها الإدارية بأنها إضافة للشركة.
كما أكدت وكالة موديز تصنيف القوة المالية في التأمين A3 لشركة إعادة مع نظرة مستقبلية إيجابية خلال 2023. ويعكس هذا التصنيف علامة الشركة القوية ومكانتها في السوق السعودي كشركة ريادية في إعادة التأمين وحضورها المتنامي في الأسواق المستهدفة في آسيا وأفريقيا وسوق لويدز. وتعكس أيضاً موقع شركة إعادة التفضيلي في السوق السعودية والجودة المرتفعة لأصولها الظاهرة في محفظة الاستثمار المتحفظة. ويعكس التصنيف أيضاً ملاءمة رأس مال الشركة القوي وعدم وجود ديون أسهم لديها والوصول الجيد لأسواق رؤوس الأموال في المملكة العربية السعودية لكون الشركة مسجلة في سوق الأوراق المالية السعودي بالإضافة إلى تواجد قاعدة مستثمرين أوسع. من المتوقع أن تمثل قاعدة رأس المال المتوسعة منصةً لمساعدة الشركة على تقوية مكانتها السوقية في منطقة الشرق الأوسط الأوسع بينما تقدم سعة إضافية لدعم نمو سوق التأمين في السعودية، واستهداف فرص التوسع العالمية الإضافية بهدف تنويع أعمالها لتحقيق الخطة الإستراتيجية للشركة.
تعزز تصنيفات من الفئة A التي حصلت عليها الشركة، ثقة العملاء والمساهمين والهيئات التنظيمية وجميع أصحاب المصلحة في شركة إعادة ومستقبلها. وتعد هذه التصنيفات أساسية في ضمان قدرة شركة إعادة المالية في تعاملها مع أطراف عملية إعادة التأمين وفي دعم جهود الشركة في النمو والتوسع في الأسواق المحلية والعالمية.
| نمو إجمالي الأقساط المكتتبة نمو إجمالي الأقساط المكتتبة |
النسبة المجمعة للخسائر % |
عائدات الاستثمار % |
عائدات الأسهم (ROE) % |
نسبة التكاليف % |
التصنيف الائتماني | نسبة الملاءة % |
الترتيب بين معيدي التأمين الإقليميين |
|
| 2022 | 1,403,281 | 92.21 | 2.27 | 8 | 0.2- | تصنيف –A من S&P تصنيف A3 من موديز | البنك المركزي السعودي 291 شركة S&P | ضمن أفضل 3 معيدي تأمين |
| 2023 | 1,597,000 | 84.38 | 7.47 | 12.3 | 5.5 | تصنيف –A من S&P تصنيف A3 من موديز | البنك المركزي السعودي 299 شركة 127 S&P | ضمن أفضل 3 معيدي تأمين |
| عوامل النجاح | الوصف | تفاعل شركة إعادة |
| وضوح الاستراتيجية |
|
|
| التنويع الجغرافي |
|
|
| مزايا الحجم الاقتصادي |
|
|
| قنوات توزيع وعلاقات عملاء قوية |
|
|
| سعة اكتتابيه عالية |
|
|
| نطاق تغطيات منتجات واسع ومتنوع |
|
|
| رأس مال يحمل تصنيف A- |
|
|
| إمكانيات تقنية متينة وفاعلية تشغيلية |
|
|