في الوقت الحالي، لا توجد إدخالات متاحة للعرض
طموح لآفاق جديدة مع إستراتيجية نحو 2028
شهدت الساحة العالمية خلال عام 2023 العديد من التحولات الجيوسياسية والتحديات المتعلقة بالاقتصاد والكوارث الطبيعية، والتي أدت إلى تقلبات إضافية وحالات من عدم الاستقرار في الأسواق. وبالرغم من هذه التعقيدات المذكورة، إلا أن المملكة العربية السعودية أظهرت مستويات عالية من المرونة، حيث تمكنت من الاستمرار في خططها والمضي في تنفيذ مبادراتها الإستراتيجية والمتوازية مع رؤية المملكة 2030.
وقد شهد سوق التأمين إقليمياً العديد من التحديات حيث اتسم بالتجزء وتضخما في أسعار المطالبات وارتفاعا في نسب الفائدة، إضافة إلى استمرار المنافسة، مما أدى الى صعوبة تأمين بعض الأعمال وخاصة التأمين على المركبات والتأمين الطبي، واللذان يشكلان نسبة كبيرة من إجمالي الأقساط المكتتبة في المنطقة. كما تم في عام 2023 تبني المعيار الدولي لإعداد التقارير المالية IFRS 17 والذي استدعى من شركات وجهات التأمين تعديل أطر العمل وهيكلة الإجراءات المتبعة بشكل كبير.
ويعد العمل على عكس دورة التسعير سمة بارزة في قطاعي التأمين وإعادة التأمين. وقد شهد قطاع إعادة التأمين بصورة خاص تسارعا ً قويا في العوامل المؤثرة في الاسعار، كما قامت شركات إعادة التأمين بإعطاء الأولوية لاحتياطيات رأس المال والقيام بالتعديلات على هياكل تعاقدات إعادة التأمين. وبالرغم من التحديات المستمرة والخسائر التي شهدها السوق، إلا أن القطاع أظهر تطورات ملحوظة.
وقد ثبت ان وضعنا المحلي التنافسي والحضور القوي لعلامتنا التجارية يعد من الركائز الراسخة للشركة.
ومع التزامنا الثابت برؤيتنا الإستراتيجية وتفانينا في خلق القيمة لمساهمينا، تمكنّا من مواجهة التحديات بكل ومرونة. فقدمنا أداء طيبا مجددا، حيث بلغت نسبة نمو إجمالي الأقساط المكتتبة فيه %14، وحققنا زيادة ملحوظة في إجمالي الأصول بمقدار 433 مليون ريال سعودي. كما نمت أسهم المساهمين بنسبة %14 مما يعكس التحسن الملحوظ في ربحية الشركة.
بمحافظتنا على زخم نمونا، تمكنا من تحقيق إجمالي أقساط مكتتبة بلغ 1.6مليار ريال سعودي في العام 2023 بارتفاع بنسبة 14% عن العام السابق. وبلغ مجموع إيرادات إعادة التأمين 627 مليون ريال سعودي خلال عام بتراجع طفيف ، وبالرغم من ذلك، فقد سجلت أغلب أعمالنا نموا وشهدت نتائج أفضل. حققت الشركة صافي الأرباح بعد الزكاة 124.4 مليون ريال في العام 2023، مقابل 76.1 مليون ريال في العام السابق بزيادة بلغت 64% بمساهمة متوازنة بين الأداء الاستثماري والأداء الفني. وقد أدى نجاح إستراتيجية الاكتتاب لدينا إلى زيادة نتائج خدمات إعادة التأمين بنسبة %43، وإلى تحسينات مختلفة عبر أغلب قطاعات أعمالنا.
وقد استثمرت الشركة في تقوية مركزها التنافسي في سوقها الرئيسي في المملكة، مستفيدة من مبادرات رفع الاحتفاظ بأقساط إعادة التأمين محلياً ، إضافة إلى برامج التأمين مثل برنامج التأمين ضد العيوب الخفية. ونأمل مع هذه التطورات أن نستمر في تنمية حضورنا في السوق السعودية والقيام بدور فعال في دعم وتطوير قطاع التأمين وإعادة التأمين المحلي.
وتأتي نتائج عام 2023 في سياق مسارٍ متنامٍ للنمو والربحية للشركة، حيث حققت الشركة معدل نمو مركّب يتجاوز 18% للأقساط المكتتبة خلال الأعوام من 2019 إلى 2023، وتجاوز معدل نمو مركّب لصافي الأرباح 28% لذات الفترة، الأمر الذي يؤكد تنافسية الشركة وقدرتها على المحافظة على وتيرة النمو المتسارعة مع تحقيق معدلات ربحية مجزية.
من أهم النقاط التي اعتمد عليها نجاحنا في اعادة هو امتلاكنا لإستراتيجية بنظرة مستقبلية ثاقبة وتضع النمو ضمن أولوياتها. فبعد التقييم الدقيق لاتجاهات السوق وتحليل فرص النمو محلياً ودولياً، انطلقنا في تحديث خططنا بوضع إستراتيجية لعام 2028 والتي تسعى من خلالها لتطوير عمليات الشركة ورفع امكانياتها وتوسعة نطاق أعمالها. كما يظل توجهنا معززا بنمونا العضوي وغير العضوي، لضمان تحقيق التنوع والاستدامة.وكلنا ثقة بأن تقدمنا في تحقيق هذه الإستراتيجية سيعزز مكانتنا كشركة اعادة تأمين رائدة في منطقة الشرق الأوسط، مما سيمكننا من خدمة عملائنا وتحقيق تطلعات جميع أصحاب المصالح المشتركة.
ونتيجة للجهود الحثيثة المبذولة في السنوات الأخيرة فقد نجحنا بتبني معيار IFRS 17 ومعيار IFRS 9 وضمان التحول السلس لهذه المعايير في 2023، وذلك حسب المتطلبات التنظيمية في المملكة العربية السعودية. ونظرا للتغيرات الكبيرة المطلوبة لعرض البيانات المالية والتي يتطلبها المعيار الجديد فقد قمنا أيضا بإعلان بياناتنا المالية المقارنة.
خلال عام ،2023 حافظت شركة إعادة على تصنيفها الائتماني -Aفيما يخص ائتمان جهة الإصدار طويل الأجل والقوة المالية ً لجهة التأمين. وقد حافظت الشركة أيضا على تصنيفها gcAAA على المستوى الإقليمي مع نطرة تطلعية مستقرة، وذلك حسب تقييم وكالة ستاندرد آند بورز العالمية للتصنيف. وبالإضافة إلى ذلك، بقيت مستويات ملاءة رأس المال للشركة أعلى من مستويات AAA حسب نموذج تقييم ذات الوكالة. وأكدت وكالة موديز على تصنيف شركة إعادة أيضا بمنحها تصنيف A3 للقوة المالية للتأمين (IFSR) على المستوى العالمي وتصنيف A1.saعلى المستوى الوطني لنفس التصنيف، وذلك مع نظرة مستقبلية إيجابية.
وتبرهن هذه الإنجازات على قوة السيولة والجدارة الائتمانية للشركة وقدرة على تلبية التزاماتها أمام حملة الوثائق التأمينية والدائنين. وتؤثر التقييمات الشاملة للإستراتيجية والحوكمة والأداء المالي وإدارة المخاطر بشكل كبير على عملية اتخاذ قرارات الاستثمار. وعلاوة على ذلك، فأنها تعكس قوة علامتنا التجارية وريادتنا في سوق المملكة العربية السعودية، بالإضافة إلى حضورنا البارز في الاسواق المستهدفة في آسيا وأفريقيا. كما أنها تعزز مكانة الشركة التنافسية، والمدعومة بحق الرفض لحصص الاسناد الالزامية. كما تعزز محفظتنا الاستثمارية المتحفظة التزام الشركة في المحافظة على جائزة افضل تقرير مجلس الادارة، مما سيسهم في نمو الشركة و تقوية مركزنا التنافسي عبر التوسع والتنوع والنمو الذي سيزيد الربحية في الأسواق المحلية والعالمية.
وقد حصلت الشركة على عدد من الجوائز المرموقة خلال عام .2023فقد تشرفنا بحصولنا على لقب أفضل شركة اعادة تأمين عام للسنة الثالثة على التوالي من قبل الشرق الأوسط للتأمين. اضافة الى حصولنا على جائزة افضل تقرير مجلس الادارة. تقديرا لاتزامنا بمبادئ الشفافية والتميز في التقارير الحوكمية ضمن جوائز جمعية علاقات المستثمرين في الشرق الوسط حيث حصلت الشركة على التقدير للسنة الثانية على التوالي. في حين انضمت الشركة لمؤشر MSCI للشركات ذات رأس المال الصغير.
احتفلت شركة إعادة خلال عام 2023بـ15 عاماً من النجاح والتطور. فقد تأسست في عام 2008 وتم إدراجها في السوق المالية السعودية "تداول"، وبرزت الشركة منذ ذلك الحين كشركة إعادة التأمين الرائدة والتي تقدم خدماتها في سوق التأمين المحلي. واستنادا على ركائزنا الأساسية القوية ورؤيتنا الإستراتيجية وقوتنا المالية المتنامية، فإننا لا نحتفظ بمكانة قيادية في السوق وحسب، بل نستمر في رحلتنا نحو التوسع العالمي والتي بدأت في عام .2010وقد أدى التزامنا في المحافظة على تصنيف ائتماني قوي إلى فتح فرص توسعية جديدة ومربحة في الاسواق المحلية والعالمية.
استمرت شركة إعادة خلال العام بجهودها في تطوير كوادرها البشرية وتحديث البنى التحتية للتكنولوجيا. وتهدف مبادراتنا إلى تسهيل العمليات وتحقيق التقدم في عملية تحولنا الرقمي. ولقد عززنا من مكانتنا كشركة رائدة في القطاع بكوننا شركة إعادة التأمين الوحيدة في المنطقة التي تمتلك الإمكانيات والقدرات التحليلية والأكتوارية لفهم حالات عدم اليقين من خلال نمذجة الكوارث حسب المخاطر والأقاليم.
تتميز الشركة بقدرة عالية على الازدهار بالرغم من التغيرات المتسارعة في سوق التأمين، وتنبع هذه القدرة من المرونة التي تتمتع بها الشركة واستجابتها الفورية لمتطليات السوق. كما استمرت رحلتنا في التوسع الاستراتيجي في الشرق الأوسط وأفريقيا وآسيا وغيرها من الأسواق، مما رسخ من حضورنا على الساحة العالمية وأكد التزامنا في تحقيق أهدافنا الاستراتيجية.
أتقدم بتقديري العميق لفريقنا المتفاني في أدائهم الاستثنائي هذا العام، حيث كانت مساهمتهم أساسية في دفع النمو.كما نشيد بجهود الجهات التنطيمية ولاسيما هيئة التأمين في دفع تقدم القطاع وتطوير الممارسات المتبعة في السوق، والتي أسهمت في رفع جودة الخدمات التأمينية واتاحت لنا فرص التوسع العالمي المتماشية مع رؤيتنا في تحقيق مرتبة ضمن أكبر 50 شركة إعادة تأمين عالمية.
كما أتقدم بخالص شكري وامتناني لمساهمينا لدعمهم المستمر وثقتهم برؤية الشركة. وأود أن أغتنم هذه الفرصة للتعبير عن تقديري لعملائنا القيمين وشركاء أعمالنا، حيث أسهمت شراكتنا في نجاح وتقدم الشركة. وبالنظر للمستقبل، تملؤنا الثقة بأن التزامنا أمام أصحاب المصلحة المشتركة، ونهجنا الإستراتيجي المرن، سيمكنانا من الاستجابة للتحديات واغتنام الفرص ضمن أسواق متسارعة التغير. ومع بداية عام ,2024 سنظل حريصون على التزامنا لتحقيق أهدافنا الاستراتيجية وخلق قيمة استثنائية.
مع خالص التقدير،
فهد الحصني
الرئيس التنفيذي و العضو المنتدب