كلمة الرئيس التنفيذي

نحن فخورون بتحقيق نتائج مالية استثنائية خلال العام 2024 ستمنحنا المزيد من القوة في المضي قدماً في بناء كيان متمكّن مالياُ وتنافسياً.

وكان الإنجاز الأبرز هذا العام والذي تحقق بفضل الأداء القوي في أنشطة الاكتتاب والاستثمار، هو الزيادة في صافي الربح بعد الزكاة بنسبة 282٪ ليصل إلى 475 مليون X. كما ساهم تحسن الربحية خلال العام في زيادة حقوق المساهمين بنسبة 41٪، لتصل إلى 1.6 مليار X بنهاية 2024. وعلى نحو مشابه، ارتفعت ربحية السهم إلى 5.33 X مقارنة بـ 1.40 X قي العام السابق.

وقد أولت "إعادة" اهتماماً كبيراً لتطوير العلاقات مع العملاء والوسطاء وتوسيع أنشطة الاكتتاب، حيث ساهم ذلك في زيادة الأقساط المكتتبة بوتيرة قوية محلياُ ودولياً محققة نسبة نمو بلغت 48٪ مقارنة بالعام السابق مسجلة نحو 2.36 مليار X. وحققت الشركة إيرادات إعادة التأمين بلغت 1.1 مليار X بنهاية العام، مما يمثل زيادة استثنائية بنسبة 80٪ مقارنة بالعام السابق. وأظهرت نتائج خدمات إعادة التأمين نمواً بنسبة 19٪، مع تحقيق أرباح عبر معظم قطاعات الأعمال، مما يعكس ربحيتنا وكفاءتنا التشغيلية بالرغم من ارتفاع المطالبات المرتبطة بالأحداث الكبيرة والكوارث الطبيعية.

وكان أحد العوامل الرئيسية التي ساهمت في ربحية عام 2024 هو النمو الاستثنائي في صافي دخل الاستثمار بنسبة 629٪، مدفوعاً بالأرباح المحققة من التخارج الناجح من شركة "بروبيتاز" واستراتيجيتنا التي أسفرت عن مكاسب كبيرة خلال العام.

تعد هذه النتائج المتكاملة نتائج استراتيجيتنا المستمرة لتعزيز أداء قطاعات التأمين القائمة، والتوسع نحو قطاعات جديدة ذات ربحية جيدة، ومراجعة الأعمال منخفضة الأداء في المحفظة. وقد حققت هذه الاستراتيجية للشركة مسارًا متنامياً على مدار السنوات الخمس الماضية، كما يتضح من تحقيق معدل نمو سنوي مركب بنسبة 60٪ في صافي الربح بعد الزكاة، ومعدل نمو سنوي مركب بنسبة 24٪ في إجمالي الأقساط المكتتبة.

وانعكست هذه الانجازات المميزة على محافظة ”إعادة“ على تصنيفها الائتماني القوي بدرجة ”A-“ من وكالة التصنيف S&P مع نظرة مستقبلية مستقرة. كما أكدت Moody’s تصنيفنا الدولي للقوة المالية لشركات التأمين عند A3 مع نظرة مستقبلية إيجابية. تعكس هذه التصنيفات القوية مدى كفاءة استراتيجيتنا وحوكمتنا وإدارتنا المالية، مما يدعم بيئة الاستثمار لدينا، ويعزز مكانتنا الريادية في السوق السعودي، إلى جانب توسعنا المستمر في آسيا وأفريقيا.

5.1 المبادرات الاستراتيجية

وبجانب نجاحنا في تحقيق أهداف العام 2024 الاستراتيجية فقد أطلقنا عدد من البرامج لتنفيذ استراتيجيتنا طويلة المدى والتي تهدف الى تعزيز قدراتنا على مختلف الأصعدة. كما أتممنا الصفقات الاستراتيجية خلال العام 2024، مما يعزز رؤيتنا لتحويل ”إعادة“ إلى معيد تأمين عالمي متنوع وقوي ضمن قائمة أكير 50 شركة إعادة تأمين عالميًا، مع الإسهام في النمو الاقتصادي للمملكة.

ومن أهم تطورات العام 2024، اتمام الاتفاق الاستراتيجي الذي أبرمته ”إعادة“ مع صندوق الاستثمارات العامة وذلك لزيادة رأس المال من 891 مليون X إلى 1.15 مليار X ليستحوذ الصندوق على حصة ملكية بنسبة 23.08٪. ستساهم هذه الشراكة الاستراتيجية في ترسيخ ريادة الشركة على المستوى المحلي، وتدعيم حضورنا إقليمياً ودولياً، وتعزيز قوتنا المالية، وتحسين تصنيفنا الائتماني. ويتماشى هذا الحدث البارز مع أهداف رؤية المملكة 2030، وسوف يعزز قطاع التأمين في المملكة الذي يعد عنصراً رئيسياً لتحقيق نمو اقتصادي مستدام، من خلال تمكين الشركة من توفير سعة اكتتابية لتغطية المخاطر، والاحتفاظ بالمزيد من أقساط إعادة التأمين داخل المملكة، وتطوير حلول مبتكرة لتغطية الأنشطة التجارية، بما يزيد المرونة المالية للاقتصاد.

كما حققنا عائدًا يعادل ستة أضعاف الاستثمار الأولي من خلال بيع حصتنا البالغة 49.9٪ في شركة بروبيتاز برمودا القابضة، في صفقة بلغت قيمتها 123 مليون جنيه إسترليني. وقد عززت هذه العملية قدراتنا المالية والاكتتابية، وذلك لتوجيه موارد الشركة لدعم التوسع المحلي والدولي، بما يتماشى مع الأهداف الاستراتيجية.

5.2 تفاعل أكبر مع العملاء والشركاء

كثّفت "إعادة" خلال العام 2024 أنشطة علاقات العملاء بهدف تحسين مستوى تفاعل الشركة مع العملاء الحاليين والمستقبليين، حيث ساهمت هذه الجهود في نمو محفظة الشركة وقيادة عدد من اتفاقيات إعادة التأمين. كما نفذت الشركة مبادرات حيوية شملت تدشين منصة رقمية لتقديم الخدمات للعملاء والوسطاء بشكل أكثر فعالية وانسيابية، إضافةً إلى تنظيــم عــدد مــن النــدوات والــدورات التدريبيــة للعملاء والمشــاركة فــي عــدد مــن المؤتمــرات المتخصصــة فــي التأميــن وإعــادة التأميــن، ورعايــة الفعاليــات الرئيسية مثل مؤتمر الاتحاد العربي للتأمين وندوة جمعية الأكتواريين.

وفي إطار تطوير شراكات استراتيجية، وقّعت ”إعادة“ مع الشركة السعودية لخدمات الضمان الإسكاني العقارية “ضمانات” مذكرة تفاهم تهدف إلى تعزيز قطاع تمويل الرهن العقاري من خلال تحسين إدارة المخاطر والعمل على تطوير حلول مبتكرة في مجالات التأمين وإعادة التأمين.

5.3 رفع الكفاءة التشغيلية

وضمن استراتيجيتنا للعام 2028، ركّزت ”إعادة“ جهودها على تطوير القدرات الفنية والتشغيلية لضمان تطوير خدماتنا لتلبية تطلعات عملائنا. وشملت هذه الجهود تطوير خطة للتحوّل الرقمي وتطبيق حلول متقدمة في إدارة المخاطر، ونماذج تقدير الكوارث الطبيعية، واستثمارات جديدة في تطبيقات الذكاء الاصطناعي وأتمتة العمليات الروبوتية. كما استثمرت الشركة في تطوير بيئة العمل ورفع جاذبيتها وتحسين مستوى الإنتاجية، إضافة إلى توفير التدريب النوعي والتطوير لمنسوبينا واستقطاب كوادر فنية ذات خبرات متميزة.

5.4 الابتكار وتطوير المنتجات

تفتخر ”إعادة“ بدورها في توفير السعة التأمينية اللازمة للسوق والخبرات المطلوبة لدعم مختلف القطاعات التأمينية، وذلك لتمكين شركات التأمين من توسيع أنشطتها ودعم النمو الاقتصادي والمساهمة في تحقيق الرؤية الطموحة للمملكة.

وفي هذا الإطار عملت الشركة على تطوير منتج سندات الكفالة، بالشراكة مع صندوق الاستثمارات العامة وقطاع التأمين وبدعم من هيئة التأمين، الذي يهدف إلى توفير ضمان مالي يضمن وفاء المقاولين بالتزاماتهم في مشاريع الإنشاءات التابعة الى شركات صندوق الاستثمارات العامة العقارية.

كما وقّعت الشركة عقد إعادة تأمين مع شركة الاتحاد للتأمين التعاوني، وذلك بالتعاون مع وزارة الموارد البشرية والتنمية الاجتماعية وهيئة التأمين، حيث يوفر هذا التأمين حماية أساسية لمستحقات العمالة غير السعودية ضد تعثر أصحاب العمل في القطاع الخاص.

5.5 شكر وتقدير

في الختام، أُعرب عن خالص امتناني للمساهمات القيّمة لعملائنا وشركائنا ومساهمينا، ولما أولونا من ثقة نعتز بها كان لها بالغ الأثر في دفع عجلة النمو وتعزيز وتيرة الأداء الايجابي. كما أوجه الشكر والتقدير لفريق العمل لتفانيهم وجهودهم، حيث يظل التزام موظفينا بالتميز ركيزة أساسية في نجاحنا. كما كان دعم الهيئات التنظيمية عنصرًا جوهريًا في تجاوز التحديات وتطوير البيئة التنظيمية. ونحن نمضي قدمًا، نجدد التزامنا بتعزيز علاقتنا مع أصحاب المصلحة ودفع مسيرة النجاح المشترك للجميع.

أحمد علي الجبر
الرئيس التنفيذي