سياق العمل والإستراتيجية والأداء
التوجه الاستراتيجي
وضعت “إعادة” استراتيجية عميقة لعام 2026 ورؤية واضحة لجعلها شركة إعادة تأمين متنوعة وقوية تستهدف أن تصنف ضمن أكبر 50 شركة إعادة تأمين عالمياً مساهمة بذلك في نمو اقتصاد المملكة العربية السعودية. حددت الشركة طموحاً واضحاً بأن تنمو لتصبح شركة إعادة تأمين كبيرة ومتنوعة ويمكنها أن تحقق احتياجات المملكة وتساهم في نموها الاقتصادي.
تأخذ هذه الاستراتيجية النقاط التالية بعين الاعتبار:
– التطوير في مجال التأمين والمسار الاستراتيجي الموضوع من قبل مشرعي الأنظمة السعودية
– مجال إعادة التأمين في السوق العالمي والإدماج العالمي في سبيل تحقيق الفائدة على هذا المستوى
– الخطة الوطنية المتعلقة بالأهداف الرئيسية المتعلقة بقطاع التأمين
– الحاجة إلى زيادة القيمة لأصحاب الأسهم
ونتيجة لذلك، ستتمكن شركة إعادة من دعم الخطة الوطنية للمملكة من خلال ما يلي:
– توفير الحماية القوية والموثوقة للأصول الوطنية في وجه العديد من المخاطر
– النهوض بالنمو الاقتصادي ورؤوس الأموال طويلة الأمد من خلال الاحتفاظ بأقساط إعادة التأمين في السوق المحلي وتجنب التبادلات الأجنبية الخارجية
– توفير فرص التشغيل المحلية لأصحاب المؤهلات العالية
– توفير التقارب والمعرفة بالسوق المحلية لمُسنّدي التأمين
بالإضافة إلى القدرة على البناء وموازنة التوسع العالمي، تضع الاستراتيجية التي تم ذكرها مسبقاً “إعادة” على طريق النمو والربح وتنويع التعرض للمخاطر.
تم تطوير هذه الاستراتيجية بعد الأخذ بعين الاعتبار توجهات سوق العمل المتعددة ومنها الزوايا الاقتصادية والجيوسياسية والاجتماعية والتقنية والتكنولوجية، وتستمر الاستراتيجية بالتمحور حول الأساسات الخمسة التالية:
الحجم الاقتصادي
نستهدف بناء محفظة أعمال ذات حجم اقتصادي ملائم يمكن من استيعاب الخسائر الجسيمة وتمويل الأنشطة التشغيلية.
التنويع
نهدف إلى التنويع على الصعيد الجغرافي وفي أنواع المخاطر، ونسعى من خلال ذلك أن نحافظ على مجموعة استثمارات متوازنة.
القدرات الفنية والتشغيلية
نسعى للاستمرار في تطوير قدراتنا والتي تشمل كفاءاتنا التقنية وكفاءات إدارة المخاطر والكفاءات التكنولوجية والتشغيلية ورأس المال البشري.
العلاقات القوية
نُثمّن العلاقات القوية خاصة مع مُسنّدي التأمين والوسطاء والشركاء ومشرعي الأنظمة، وبشكل أسلوب عملنا و علامتنا التجارية عاملاً قوياً في بناء مثل هذه العلاقات.
المتانة المالية
تُعد المتانة المالية أساساً في عملنا التجاري، ونعمل على المحافظة على الربحية الفنية وضمان تقييم ائتماني قوي وأداء إيجابي ومستدام لأعمال واستثمارات الشركة
يعد بناء حجم أعمال اقتصادي مهماً لتقليل التذبذب ويسمح من تحمل الخسائر الجسيمة وتقود فوائد هذا التوسع إلى استثمارات أكبر في تطوير الكفاءات ودعم النفقات التشغيلية، وتقوم بمساعدة الأداء الاستثماري من خلال الدخل الاستثماري من توفر السيولة.
في المستقبل، سنسعى إلى تسخير تميّزنا التنافسي في السوق السعودي عن طريق البقاء في السوق والتركيز على نمو الاقتصاد السعودي، ونأمل أيضاً إلى تحقيق نمو مستمر طويل الأمد في مجال تأمين العيوب الخفية وغيره. ونتطلع إلى فرص قادمة في الأسواق النامية في الشرق الأوسط وآسيا، بالإضافة إلى فوائد لعلامتنا التجارية ونموذجنا التعاوني وأيضاً توسع الشركة في سوق لويدز. وكانت خطوة كبيرة في توسع الشركة العالمي حيث تملكنا نسبة %49.9 من أسهم شركة بروبيتاز القابضة (برمودا) في عام 2017 والذي ينهض بمركزنا في السوق العالمي.
التنويع مهم في استراتيجيتنا التي تسعى إلى تقليل المخاطر ذات الصلة ومخاطر التركّز ومخاطر التراكم، وهذا يضمن محفظة أعمال متوازنة لإعادة التأمين ويقلل التذبذب. نهدف أيضاً إلى تقليل المخاطر من خلال توسيع عملنا على عدة نطاقات وبتحقيق التوازن بين العقود النسبية والغير نسبية، ونركز على التنويع الجغرافي حيث تنتشر أعمالنا في أكثر من 40 سوق في الشرق الأوسط وآسيا وأفريقيا، وتشكل الأعمال العالمية حالياً ما نسبته %57 من محفظتنا وفي سبيل مصلحة توسعنا الدائم، نعمل على تحقيق التوازن بين أعمالنا المباشرة وتلك التي تتم من خلال الوسطاء ومن خلال تنويع عملائنا، نقوم بتقليل الاعتماد طويل الأمد على أي عملاء رئيسيين. بالإضافة إلى ذلك، يساهم التنويع في دعم تصنيفنا الائتماني.
نسعى إلى تطوير كفاءات متمكنة تغطي جميع أنواع العمليات في قطاع إعادة التأمين. ويمتلك فريق الاكتتاب لدينا مهارات احترافية قوية مدعومة بالسياسات الملائمة لفهم ملف المخاطر الإقليمية، وتم تحديد إقبالنا على المخاطرة بشكل واضح. يستخدم الفريق الأكتواري تقييمات المخاطر التي تقوم بتجهيزها فرق الاكتتاب لدينا في تحديد الأقساط بدقة بالإضافة إلى ذلك، قمنا بتبسيط عمل إدارة المطالبات بدعم من المحاسبة التقنية، وتقوم الشركة أيضاً باستخدام إعادة الإسناد بشكل فعال للتقليل من آثار التذبذب. يتم تسهيل النمو وصناعة القرار من خلال كفاءات نمذجة رأس المال المتقدمة.
تشمل قدراتنا التشغيلية المهارات التقنية ومهارات صناعة القرار والموارد البشرية، ويتم دعم العناية بالعملاء من قبل البنية التحتية التكنولوجية والتحليلية والاتصالات. يتم إدارة الاستجابة السريعة لاحتياجات العملاء من قبل بنيتنا التحتية قليلة التكلفة والفعالة. ويضمن منهج الشركة الشمولي للمخاطر تطبيق السياسات والبرامج الرشيدة. ويتم مراقبة عمليات إدارة المخاطر بشكل دقيق من قبل لجان المراجعة والمخاطر والفنية التابعة لمجلس الإدارة.
تعد تقوية علاقاتنا طويلة الأمد مع عملائنا والوسطاء إحدى أهم مقومات إستراتيجيتنا وتقوم فرق الاكتتاب بإدارة علاقات العملاء بشكل حكيم، ونطمح إلى تقوية الصلات مع الأطراف المقابلة المرموقة. يتم خدمة أسواق آسيا من خلال مكتبنا في كوالالمبور.
يلعب الوسطاء دوراً هاماً في عملياتنا. فقد سمح تسخير صلاتنا القوية التي تم بناؤها مع مقدمي تأمين الإسناد القدرة على رفع سعة عملياتنا وتقليل المخاطر بنفس الوقت.
ونقوم بمراقبة متانتنا المالية بشكل مستمر وذلك لضمان الصحة المالية للشركة من خلال مقاييس مناسبة لجميع النواحي. بعض هذه النواحي عامة وبعضها الآخر يختص بقطاع إعادة التأمين، ومنها ما يلي:
- رأس مال قوي ومستوى ملاءة مالية ملائم مُقاس عن طريق نسب محددة
- جودة الأصول، وتشمل جودة استثماراتنا ومطابقة مسؤولية الأصول
- المخصصات الأكتوارية وإعادة الإسناد، حيث نحافظ على برنامج إسناد عالي الجودة
- القوة الإدارية وتُعنى ببرنامج الإدارة الفعالة لمخاطر المؤسسة
- الإيرادات والفوائد والتي يتم قياسها من خلال نسب محددة
- السيولة، حيث نحافظ على مجموعة استثمارات عالية السيولة
- مراعاة مخاطر السوق من خلال تقليل التعرض لأسواق الأسهم
1.8 تتم مراقبة تطابق الأداء مع الاستراتيجية من خلال عدد من مؤشرات الأداء التالية
2.8 عوامل النجاح المشتركة في قطاع إعادة التأمين و تفاعل شركة إعادة
| عوامل النجاح | الوصف | تفاعل شركة إعادة |
| وجود إستراتيجية واضحة |
|
|
| التنوع الجغرافي |
|
|
| وفورات الحجم الاقتصادي |
|
|
| علاقات التوزيع وعلاقات العملاء القوية |
|
|
| الريادة في المجال والحدود العالية |
|
|
| مجال مخاطر واسع ونشط |
|
|
| رأس المال من درجة تقييم A |
|
|
| الكفاءات التقنية المتينة والفعالية التشغيلية |
|
|